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　　为落实高检院关于加强检察机关惩治洗钱犯罪工作的要求，提升对洗钱犯罪的惩办合力，同时从司法治理角度传递反洗钱“强监管”信号，积极落实“十进百家、千人普法”部署和“送法进企业”活动要求。近日，东城院应邀赴中国人民银行营业管理部和北京支付清算协会联合举办的北京地区银行业反洗钱业务培训班开展普法讲座。

　　商业银行作为重要的金融机构，是经营货币的特殊企业，在洗钱犯罪分子放置、离析和归并的洗钱“三部曲”中，商业银行是首选通道，常常被卷入“洗钱”犯罪活动中。因此，商业银行具有发现洗钱活动的业务和技术条件，也承担着重要的反洗钱义务和责任。实践中，由于商业银行从业人员反洗钱意识不足，洗钱监管机制不够健全，缺乏专业反洗钱人才以及洗钱犯罪手段的不断更新等因素导致商业银行履行反洗钱义务过程中存在大量不合规的问题，也成为了诸多洗钱犯罪滋生的温床。

　　针对商业银行在反洗钱工作中的重要地位及存在的现实问题，普法活动中，检察官以“反洗钱的法律体系及洗钱罪案例启示”为主题，结合银行业特点，围绕中外反洗钱法律体系、洗钱罪的司法适用、洗钱罪案例及监管启示三个方面与来自北京地区各大商业银行法律合规部门负责人进行了两个小时的交流，讲座受众近百人。

　　讲座主要分三个环节：

　　■首先从反洗钱的法律体系出发，全面展示了中外反洗钱的法律监管体系，重点介绍了FATF49项建议、FATF对中国的合规建议及我国反洗钱罪名体系；

　　■其次，就洗钱罪在我国的司法适用现状存在的问题进行了梳理分析，凸显了打击洗钱犯罪的紧迫性；

　　■最后对2016年至2019年的全国洗钱案例进行了分析，分类梳理、展示了各种各样的洗钱犯罪手法，并从中选取了虚构交易、同柜存取、虚拟货币、对公账户洗钱等较为新型洗钱犯罪案例进行了以案释法，同时，有针对性的就案例中涉及银行业监管领域的问题提出了具体监管建议。

　　与会人员反响热烈，纷纷向检察官表达了课程内容详实生动、有针对性、十分“解渴”的反馈意见，不少商业银行合规部门负责人还向检察官提出了前往银行内部进行交流座谈的邀请，人民银行营业管理部反洗钱处领导全程旁听，对检察官普法授课予以充分肯定和感谢。

　　在本次活动中，东城院延伸金融检察职能，为首都反洗钱工作贡献了检察智慧，对提升银行业防范洗钱风险的意识和能力，提高银行业反洗钱工作的合规性和有效性，促进检察机关与商业银行之间的反洗钱工作沟通交流有重要意义。