“警察同志，这钱真是我老公借来交养老保险的！”某银行大厅内，张某某焦急地向民警解释。近日，因要大额取现，张女士在某银行取现时被柜员阻拦，后银行报警，海淀分局民警赶到现场。面对询问，张某某当场微信联系“老公”，对方回复：“对，取钱交社保用。”
事后经民警调查，张某某竟然是帮电诈分子洗钱的犯罪嫌疑人，其微信中的“老公”就是电诈分子，交社保的理由也是编造的。事情的真相是，被害人钱某某报案称自己在某平台上认识的一个男子说有内幕消息，可以帮助自己投资股票，遂陆续向该男子指定的张某某账户转账14万元，于是就发生了开头银行取钱的一幕。
最终，张某某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被立案，张某某到案后如实供述了上述犯罪经过。在民警问其为何要帮助他人转账时，张某某称“他们告诉我如果成功取现14万元，就给我1万元好处费，我就动心了，想赚这1万元”。
审查起诉期间，海淀区检察院检察官提讯张某某时，张某某痛哭流涕，表示不应该一时贪心而触碰了法律的红线。本案中，张某某为赚取好处费沦为犯罪工具，不仅面临刑事处罚，更让家庭陷入困境。反洗钱是需要全社会协同的“全民战争”，每笔异常交易都可能关联着受害者的血汗钱！
检察官提醒
如遇到他人让自己帮忙转账，请进行灵魂三问：
1.为何对方不自己转账？
2.资金来源是否说得清？
3.这么轻松就能赚钱的方式为什么给我？手机卡、银行卡均不得出租出借，尤其还承诺给手续费的，就是给犯罪分子洗钱，如遇到此情况应立即拨打110报警电话。
图/海淀区检察院
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