5月中旬，事主张先生在北京市公安局大兴分局（以下简称大兴公安分局）反诈中心“带回”了被民警劝阻并保住的91400元现金。
就在前几天，张先生来到中国建设银行北京永兴路支行柜台取钱，由于金额较大，工作人员按照规定，询问了张先生的取款用途。张先生起初说这笔钱是同事转给自己的，要当做礼金使用，随后又改口称是布置婚礼现场使用。在回答工作人员提问时，他神情慌张、语无伦次，引起了柜台工作人员的警觉。
“最近有没有接到陌生电话或收到做投资理财的陌生链接？”工作人员根据警方通报的电诈犯罪最新案例特征，逐一询问。虽然张先生始终予以否认，但经过查看，张先生要取出的钱款并非“同事转账”，而是来自网络贷款，且其对资金用途遮遮掩掩，工作人员初步判断其极有可能遭遇到电信诈骗，劝其不要取现，也不要通过转账等其他方式，将钱款转移出自己的账户。
银行工作人员一边劝说，一边将情况反馈给了属地天宫院派出所。与此同时，派出所也刚好接到了反诈中心的预警线索“该人疑似正在遭遇电信网络诈骗”，民警立即与取款人取得联系。电话中，张先生依然对取款理由含糊其辞，经过反复劝说，其终于承认用钱目的是为了“赚点小钱”在网上投资理财，但仍未意识到自己已经落入骗子的陷阱。
情况紧急，民警兵分两路，一路与他保持电话联络，开展劝阻，另一路去银行周边寻找张先生的踪迹。最终，民警们在大兴区黄村镇附近找到了正准备去给骗子送钱的张先生。看着张先生被骗子洗脑执意要去送钱，民警只能暂时将张先生和他随身携带的现金一起请回了大兴分局反诈中心进行提级劝阻，通过一步步剖析讲解电诈的作案套路，张先生终于醒悟过来。
原来，一个月前张先生在老家休假时接到某培训机构的退费电话，他想到之前确实在网上办理过相关教育培训，便信以为真，下载了APP与客服取得了联系。“客服”称，之前的公司被一家基金公司收购了，所以现在提供的退款渠道只能通过购买基金增值的方式进行，并且还发送了营业执照。随后，张先生就在客服的指导下下载了一款金融理财APP，并根据回款方案购买了基金。
“一开始充了500元，提现了650元，我想着直接充10000元，就可以完成退费3000元，没想到对方以冻结账户、交保证金等理由让我继续追加投资，还说我操作失误，无法提现，需要拿钱去解冻账户。”后面，就发生了文章开头提到的情形，张先生完全醒悟后，带着自己从银行取出的91400元现金回了家。
上面成功劝阻的事例，仅是大兴公安分局开展反诈宣防工作的一个缩影。据了解，大兴公安分局立足区情区位，通过组织全区银行网点负责人、厅堂主管专题培训、建立两级警银联动群等方式，强化机制建设、规范业务流程、压实主体责任、密切协同配合，实现职能部门牵动指导、派出所与银行网点无缝对接的反诈良性格局。以“常态化监督指导、季度化警银会商、年度化总结考评”为抓手，指导银行同步开展源头治理、综合治理、系统治理，源头化解风险，做好精准宣防。
图／北京市公安局大兴分局
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