编者按
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》于2022年12月1日正式施行，从电信、金融、互联网等领域全方位预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动。在该法实施一周年之际，市检一分院推出“反诈法一周年”系列内容，拆解诈骗案例，宣传反诈成效，科普反诈知识，超多“干货”不容错过。今天来看——
辛苦活又脏又累不想干
手头又急需用钱
怎么办？
他想到了轻松又来钱快的
“妙招”——
办卡帮人刷流水
带人进坑还能拿提成
岂料
“快钱”招来了牢狱之灾
日前
北京市人民检察院第一分院
办理了一起
办卡刷流水形式的
帮助信息网络犯罪活动罪的
二审上诉案件……
天下没有免费的午餐
来钱快的兼职风险高
阿杰今年20岁，初中肄业后他跟着父母在自家的早点店帮忙。因受不了起早贪黑的辛苦，阿杰转靠买卖二手车赚点零花钱。2022年初，阿杰出车祸，又找不到工作，经济条件愈发紧张。
2022年6月，一起玩摩托车的朋友得知阿杰的情况后，把阿杰介绍给做“刷卡生意”的大帅，据说可以挣快钱。大帅给了阿杰一个微信，并让阿杰准备好储蓄卡，等待指令。随后阿杰接到指令电话，对方告诉阿杰当天是白班还是夜班，给阿杰发送指令，告诉阿杰的银行卡里转入了多少钱，并要求他把钱打到指定的账号里去。
一般阿杰上一个白班或者夜班大概能做5、6笔，一个班能赚300元。一开始阿杰挺开心，活轻松，赚钱也多，可做了半个月后逐渐发觉异常：一是大帅多次跟阿杰说不要告诉别人自己是做什么的，二是转转账就能挣钱的兼职让人感觉忐忑不安。阿杰上网查了一下，知道“刷流水跑分”的行为可能涉嫌犯罪，但因为缺钱，做了两个月后拿到一万多的工资，他就辞职不干了。
出租出售银行卡要不得
莫做犯罪分子的帮凶
到了8月份，阿杰还是缺钱，某一天偶然在网上看到有人发去外地刷流水的消息：“20万以上四个点”。因为之前做过刷流水的事，阿杰知道来钱快，就跟对方在网上沟通，说定了时间和地点，并按照对方的要求专门去银行开了一张储蓄卡。对方还告知阿杰拉人一起去，可以抽提成，阿杰就叫了原来的同事阿发，让他带着银行卡、身份证，一起去外地刷流水。
之后阿杰通过即时通讯软件联系上了中介，把两个人的身份证发给对方，对方给他们订了去往外省的火车票。出站后，阿杰二人打车前往中介发的地址，并按照中介的要求订了一家连锁酒店住下来。
第二天上午，中介让阿杰打车去一个地方，说到现场后有人来接。接头的人把阿杰和阿发带进村子中的一处房子里，关掉了阿杰和阿发的手机定位，拿走了两人的手机、银行卡、身份证，让他们在一间屋子里等着。当天刷了阿发的银行卡，阿发偶尔会去配合刷脸、输密码，一直到晚上二人才回到酒店。
第三天去了另一个更加偏僻的村子里，依然是手机、银行卡、身份证拿走，阿杰配合刷脸、输密码，一番操作之后，对方在阿杰的卡里剩下1万4千元，并没有按照约定的4%计算提成，剩下的钱让阿杰联系中介补。但阿杰二人离开村子后再联系中介时，发现中介已经把阿杰删除了。后阿杰和阿发被公安机关抓获归案。
经查，阿杰的银行卡流水100余万元，阿发银行卡流水60余万元，涉及多名电信网络诈骗案件被害人案款。阿杰和阿发明知他人实施信息网络犯罪仍提供帮助，均构成帮助信息网络犯罪活动罪，其中阿杰因为提供自己的银行卡并介绍阿发刷流水，被判处有期徒刑一年五个月，并处罚金五千元；阿发因情节较轻被作相对不起诉处理。一审判决后，阿杰以量刑过重为由提出上诉，北京市人民检察院第一分院经审查后认为原审判决正确，建议驳回上诉、维持原判，后被二审法院采纳。
（文中涉案人员均为化名）
知多一点
什么是“跑分”？
“跑分”就是利用个人账户替电信网络诈骗、赌博等违法犯罪活动收账、转账。从事“跑分”的人以此赚取佣金。在网络黑产犯罪产业链中，“跑分”是非常重要的一环，其实质就是洗钱。
什么是“卡农”？
电诈团伙通过大量网络渠道进行引流，以兼职、招聘、购物、交友、学习等形式为借口，将一些手头拮据的人拉拢涉案。像阿杰和阿发这样提供银行卡的人被叫做“卡农”，“卡农”把卡出借给“跑分”的人，从中间赚取佣金。电信诈骗团伙将受害人比喻成待割的“韭菜”，“卡农”就是亲手为骗子递上镰刀的人。“卡农”提供银行卡、协助刷脸转账的行为可能涉及帮助信息网络犯罪活动罪，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，洗钱罪等罪名。
京公网安备 11010502046778号