北京政法网

2022年5月15日

是第十三个

全国打击和防范经济犯罪宣传日

接下来

就跟着蜀黍一起

了解一下常见的经济犯罪手法吧

“高额回报”实为非法集资

什么是非法集资？

非法集资，是指法人、其他组织或个人，未经有关部门批准，向社会公众筹集资金的行为。

目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪：非法吸收公众存款罪，集资诈骗罪，欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。

非法集资“四部曲”

01画饼

编造一个或多个尽可能“高大上”的虚假项目，以“新技术”“新革命”“新政策”“元宇宙”“区块链”“虚拟货币”等科技概念为幌子，描述一幅预期报酬丰厚的蓝图，把投资者的胃口“吊”起来，让其产生“机不可失”的错觉。

02造势

通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会，组织集体旅游考察、赠送小礼物等，选在会议中心、礼堂举行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

03吸金

初期通过返点、分红等方式归还本息，给投资者初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那里不仅收入可观还非常安全。参与人往往不仅将自己的钱倾囊而出，还会动员亲朋好友加入。

04跑路

往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空。集资群众遭受惨重的经济损失，甚至血本无归。

非法集资防范“三个一”

看一看

投资前先登录“国家企业信用信息公示系统”和国务院金融监管机构官方网站，查看公司资质、注册登记的经营范围、股东实力、行政处罚、是否列入经营异常目录等，查看是否有从事金融业务活动的资格，不要轻易相信对方宣传的各种投资项目。

想一想

投资前必须认真思考集资者宣传的内容是否符合逻辑、符合常理，不要轻易被假象迷惑。

问一问

投资之前最好能咨询专业人士，切忌受微信群里虚假炫富宣传冲动投资，更不可不计后果倾全家之财力一掷千金投资。

花样多变的网络传销

什么是网络传销？网络传销是以互联网为平台的新型传销方式。网络传销通过特定的网站网页（社交平台）发布传销信息，往往打着电子商务、免费获利、消费返利、网上创业、投资理财、爱心互助、网络博彩（游戏）、资本运作等“时髦”的幌子进行传销，具有很强的隐蔽性和欺骗性。

网络传销的主要类型

01画饼

打着 “电子商务”“消费返利”等旗号，以 “社交电商”“分享经济”“自用省钱、分享赚钱”为噱头，建立网络购物平台，借助社交软件以人际网络营销的方式进行宣传推广。

02造势

打着“资本运作”“股权投资”“虚拟货币”“财富管理”“融资服务” 等旗号，攀附曲解金融创新战略和社会热点概念，以高额返利、创新回报为诱饵吸引群众参与。

03吸金

打着“居家创业”“隔离经济”“网络兼职”等旗号，以“动动手指轻松赚钱”“躺着赚钱”等话术吸引群众加入，从事视频点赞、视频观看、广告点击、会员卡销售。

如何识别网络传销？

#1入门费。需要认购商品或交纳费用取得加入资格或发展他人加入的资格，牟取非法利益。

#2拉人头。需要发展他人成为自己的下线，并对发展的人员以其直接或间接滚动发展的人员数量为依据给付报酬，牟取非法利益。

#3 复式计酬。以直接或间接发展人员的销售业绩为依据计提费用，牟取非法利益。

如果符合以上特征，则可能涉嫌传销活动。

警方提醒：天上馅饼不可及，一夜暴富是传说！花言巧语莫轻信，勤劳致富才是真！远离经济犯罪，守护家庭幸福！